Institutional capability. Savile Row fit.
Una arquitectura de inversión construida alrededor de la familia: objetivos, liquidez, riesgo, moneda, estructuras, oportunidades y reglas de decisión antes de seleccionar instrumentos.
La inversión correcta sólo existe dentro del patrimonio correcto.
Una cartera puede estar bien diversificada y, aun así, ser incorrecta si ignora necesidades de liquidez, concentración empresarial, inmuebles, deuda, divisas, sucesión o capacidad real de sostener volatilidad.
The Legacy Club diseña el mandato y coordina su implementación. Cuando corresponde, la ejecución de inversiones se realiza a través de la relación autorizada de Advance Financial como Asesor Financiero Afiliado a GBM y de las capacidades disponibles en esa plataforma, siempre bajo el alcance contractual aplicable.
Doce decisiones antes del producto.
La amplitud de soluciones —renta fija, renta variable, fondos, cuentas gestionadas, exposición internacional, alternativas, retiro y crédito— sólo crea valor cuando cada pieza cumple una función explícita.
Mandato de inversión
Antes del producto: objetivo, horizonte, liquidez, capacidad de riesgo, restricciones y función del capital.
Asignación estratégica
Definir qué debe hacer cada bloque de capital y qué rango de exposición puede sostener el patrimonio completo.
Construcción de portafolio
Combinar renta fija, renta variable, fondos, cuentas gestionadas, instrumentos internacionales y soluciones especializadas conforme al mandato.
Liquidez & tesorería
Separar reservas, capital comprometido y capital invertible para no financiar necesidades de corto plazo con decisiones de largo plazo.
Arquitectura abierta
Seleccionar vehículos y gestores por función, no por marca; integrar capacidades locales y globales con una lógica común.
Moneda & jurisdicción
Coordinar exposición MXN/USD, custodia y acceso a mercados internacionales con las obligaciones reales de la familia.
Alternativos
Evaluar private markets, real assets y soluciones no tradicionales por iliquidez, dispersión de retornos, gobernabilidad y función.
Retiro & protección
Conectar acumulación, retiro, beneficiarios y protección con el resto de la arquitectura patrimonial.
Crédito estratégico
Usar deuda sólo cuando amplía capacidad sin deteriorar liquidez, flexibilidad, control o continuidad.
Monitoreo & rebalanceo
Revisar desvíos, cambios de vida y cambios de mercado contra reglas explícitas, no contra impulsos.
Reporting
Consolidar exposición, riesgo, liquidez, costos y decisiones en una lectura útil para gobierno.
Investment Governance
Registrar quién decide, con qué evidencia, bajo qué límites y cuándo debe revisarse la política.
Defina una tesis antes de elegir instrumentos.
Construya un marco preliminar para discutir con su Family Office y asesor financiero. No sustituye el perfilamiento regulatorio ni una recomendación de inversión.
01 · Mandato
02 · Asignación estratégica
03 · Reglas
Investment Policy Statement
Preservar capacidad y crecer por encima de inflación en horizonte multigeneracional. El horizonte declarado es 10+ años, con una pérdida tolerable aproximada de 20% y una reserva de liquidez de 12 meses de necesidades previstas.
I. Asignación estratégica preliminar
La configuración propuesta asigna 10% a liquidez, 25% a renta fija, 35% a renta variable, 15% a real assets y 15% a private markets. El bloque dominante es Renta variable (35%).
II. Control de rebalanceo
La política propone revisar desvíos contra una banda de 5%, manteniendo como referencia la función de cada bloque y no únicamente su desempeño reciente.
III. Restricciones y convicciones
Inclusiones: Sin inclusiones específicas declaradas.
Exclusiones: Sin exclusiones específicas declaradas.
Moneda: MXN / USD.
IV. Gobierno
Revisión trimestral; aprobación extraordinaria para cambios de política.
No replicamos un portafolio estándar. Diseñamos una política y utilizamos el anaquel de capacidades que mejor la ejecuta.